Нотариусам разъяснили как проводить финмониторинг

В связи с тем, что Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансового терроризма» возложил на нотариусов новую функцию – осуществление финансового мониторинга, Минюст в своем письме дал соответствующие разъяснения.

Стоит отметить, что Закон относит нотариусов не просто к субъектам первичного финансового мониторинга (далее – финмониторинг), но и предоставляет им статус его специально определенных субъектов. Финансовый мониторинг, напоминает Минюст, это совокупность мер, осуществляемых субъектами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая проведение государственного и первичного финансового мониторинга (ст. 1 Закона).

Государственный финансовый мониторинг осуществляется субъектами государственного финмониторинга, а первичный включает проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга. Ст. 6 Закона определяет общий перечень задач, обязанностей и прав субъекта первичного финмониторинга.

Однако этой же статьей предусмотрено, что на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга не распространяются обязанности:

- по выявлению финансовых операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу в соответствии со ст. 15 Закона;

- сообщение Госфинмониторингу о финансовых операциях, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, в течение 3 рабочих дней со дня их регистрации или попытки их проведения.

Таким образом, объем обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга у нотариуса меньше по сравнению с другими субъектами.

Согласно действующему законодательству, нотариусы как специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга подают Госфинмониторингу информацию, необходимую для взятия их на учет, не позднее, чем в течение 3 рабочих дней с даты установления деловых отношений с клиентом, который намерен совершить одну из сделок, определенных в ч. 1 ст. 8 Закона.

Исходя из этого видно, что нотариус дает необходимую информацию для взятия его на учет как субъекта первичного финансового мониторинга только при условии установления деловых отношений с клиентом и только по удостоверению определенных сделок. Такими сделками являются: купля-продажа недвижимости; управление активами клиента; управление банковским счетом или счетом в ценных бумагах; привлечение средств для образования юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими; образование юридических лиц, обеспечение их деятельности или управления ими, а также купля-продажа юридических лиц.

Деловые отношения считаются установленными с момента заключения договора о предоставлении соответствующих услуг как в письменной, так и в устной форме, в случаях, когда законодательством для заключения таких договоров письменная форма не обязательна.