Проверка клиентов РЕРов, оценка рисков бенефициарных собственников и закон о корпоративной уголовной ответственности – что предусматривает Меморандум по МВФ

Нацбанк выпустит указания относительно подходов, основанных на оценке риска, по надлежащей проверке клиентов политически значимых лиц (РЕР) при поддержке МВФ в сфере ПОС/ФТ. Об этом говорится в Меморандуме с МВФ.

Как отмечается, Национальный банк Украины обеспечивает, чтобы внедрение инструментов противодействия отмыванию средств, основанных на оценке рисков, помогало предотвращать, выявлять и предотвращать отмывание доходов, полученных в результате коррупции.

После внесения законодательных изменений в определение политически значимых лиц (PEP), НБУ до конца июня 2024 начинает тематическую проверку соблюдения отобранными финучреждениями усиленной проверки клиентов PEP.

До конца августа 2024 года НБУ при поддержке развития способности МВФ выдаст инструкции для финансовых учреждений и других охваченных небанковских учреждений в соответствии со стандартами FATF по применению подхода, основанного на оценке риска, по отношению к публичным деятелям, который будет включать соответствующие примеры случаев.

«В этой связи мы стремимся инвестировать в развитие способности новых и существующих сотрудников НБУ для улучшения организационной деятельности, возможности оставаться гибкими и быстро реагировать на изменения и вызовы в системе ПОС/ФТ.

Мы также повысим эффективность режима бенефициарной собственности для повышения прозрачности государственных закупок, выявления конфликта интересов через прозрачные структуры собственности и предотвращения злоупотреблений компаниями.

В этой связи Минюст до конца сентября дополнительно упростит процедуры и обновит программное обеспечение для упрощения предоставления компаниями сведений о бенефициарных владельцах, которые остаются в открытом доступе в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований.

До конца декабря 2024 г. мы также усовершенствуем процессы для получения адекватной, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности и назначим компетентный орган для проведения проверки информации на основе оценки рисков» - отмечается в Меморандуме.

Кроме того, до конца ноября 2024 г. Украина примет закон об усилении корпоративной уголовной ответственности (что касается частных и публичных юридических лиц как резидентов, так и нерезидентов Украины) в соответствии с международными стандартами, чтобы поддержать усилия страны по присоединению к Конвенции ОЭСР о борьбе со взяточничеством.

Также в Меморандуме говорится, что НБУ продолжит усиливать риск-ориентированный надзор за банками, поставщиками платежных услуг и небанковскими финансовыми учреждениями, в частности по коррупции, налоговым преступлениям и незаконным азартным играм. До конца декабря 2024 года будут внесены изменения в статью 32 Закона о ПОС/ФТ и соответствующие изменения в статью 73 Закона о банковской деятельности, чтобы обеспечить эффективность, сдерживание и эффективность наказаний за нарушение ПОС/ФТ субъектами, регулируемыми и контролируемыми НБУ соответственно к стандартам FATF.

Также будет усилен надзор за банковскими гибридными бизнес-моделями.

«Мы осознаем растущую важность гибридных бизнес-моделей банков, в частности «Банкинг как услуга» – модели, по которой банки интегрируют свои цифровые банковские услуги непосредственно в продукты других небанковских компаний. НБУ вместе с МВФ до конца августа 2024 г. предложит систему надзора, которая будет включать специфические риски таких бизнес-моделей на основе лучшей международной практики» - указано в документах МВФ.

Кроме того, Государственная налоговая служба и Государственная таможенная служба будут продолжать предоставлять перечень всех предоставленных налоговых льгот с указанием бенефициара, которому предоставлено освобождение.

В свою очередь, Национальный банк Украины будет ежедневно предоставлять МВФ данные о поступлениях от экспорта и продажи валюты; данные об операциях по импорту товаров и услуг; сведения о суммах иностранной валюты, перечисленной из-за границы в пользу физических лиц - резидентов и нерезидентов, для выплаты наличными деньгами без открытия счета; сведения о валютных переводах из Украины за границу по текущим валютным неторговым операциям на основании поручений физических лиц; данные о купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты (в том числе через банки, обменные пункты, Укрпочту). НБУ будет еженедельно предоставлять МВФ данные об объемах покупки безналичной валюты по поручениям клиентов банков и банков в разрезе причин, а также ежемесячно данные по отдельным переводам безналичной валюты из Украины в пользу нерезидентов.

Также мы писали, что согласно требованиям МВФ к сентябрю 2024 года должен быть завершен внешний аудит НАБУ и к октябрю – приняты изменения в УПК относительно сроков досудебного расследования.

Новых судей ВАКС назначат до конца сентября, а мандат ГРМЕ продлят на год.

Мандат ГРМЕ, очевидно, продолжают также учитывая необходимость провести конкурс в Высший административный суд (ВАСУ), закон о котором согласно тому же Меморандуму планируют принять до декабря 2024 года и который будет рассматривать дела о работе конкурсных комиссий «с международниками» и внешних аудиторских комиссий.

Как ранее писала «Судебно-юридическая газета», Совет директоров МВФ 28 июня завершил четвертый пересмотр расширенного соглашения в рамках Программы расширенного финансирования (EFF) для Украины, позволив выделить Украине около 2,2 миллиарда долларов США, которые будут направлены на поддержку бюджета. Согласованный документ, в частности, Письмо о намерениях и Меморандум об экономической и финансовой политике (MEFP) описывают прогресс власти и определяют обязательства Украины до середины 2025 года.

Автор: Наталя Мамченко 

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.