Нацбанк изменил перечень документов, необходимых для открытия банковского счета

Постановлением от 06.06.2013 г. № 212 Нацбанк привел свои нормативно-правовые акты в соответствие с требованиями Закона от 21.04.2011 г. № 3262-VI «О внесении изменений в некоторые законодательные акты относительно внедрения принципа государственной регистрации юридических лиц на основании модельного устава», Закона от 24.05.2012 г. № 4839-VI «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно взятия на учет юридических лиц и физических лиц - предпринимателей».

В частности, изменения внесены в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах. Установлено, что банк обязан направить уведомление в соответствующий орган ГНС об открытии или закрытии текущего / вкладного (депозитного) счета также таких клиентов: юрлица-резидента; нерезидента-инвестора, являющегося стороной соглашения о разделе продукции в соответствии с Законом «О соглашениях о разделе продукции».

Установлено, что банк открывает текущий счет юрлицу, которое не имеет счета в этом банке, на основании таких документов:
- заявления об открытии текущего счета (приложение 1). Заявление подписывает руководитель юрлица или другое уполномоченное лицо;
- копии надлежащим образом зарегистрированного учредительного документа (устава / учредительного договора / учредительного акта / положения). Юрлица публичного права, которые действуют на основании законов, учредительный документ не подают. Юрлицо, которое создано и / или действует на основании модельного устава, утвержденного Кабмином, подает копию решения о его создании или об осуществлении деятельности на основании модельного устава, подписанного всеми учредителями;
- копии выписки из Единого государственного реестра юрлиц и физлиц - предпринимателей, содержащей сведения о юрлице;
- карточки с образцами подписей и оттиска печати (приложение 2).

Банк открывает текущий счет обособленному подразделению, не имеющему счетов в этом банке, на основании таких документов:
- заявления об открытии текущего счета (приложение 1). Заявление подписывает руководитель обособленного подразделения или другое уполномоченное лицо;
- ходатайство юрлица или соответствующего органа приватизации (относительно структурных подразделений, которые выделяются в процессе приватизации) к банку, в котором открывается текущий счет обособленного подразделения, об открытии счета с указанием номера текущего счета юрлица и наименование банка, в котором он открыт, а также информации о том, является ли обособленное подразделение плательщиком единого взноса. В случае одновременного открытия в банке текущих счетов через несколько обособленных подразделений одного юрлица подается одно ходатайство юрлица с вышеуказанной информацией и перечнем обособленных подразделений, через которые открываются счета, и копии этого ходатайства в количестве, необходимом для формирования дел по юридическому оформлению счетов по каждому обособленному подразделению;
- копии надлежащим образом оформленного положения об обособленном подразделении;
- копии выписки из Единого государственного реестра юрлиц и физлиц - предпринимателей, содержащая сведения об обособленном подразделении юрлица;
- карточки с образцами подписей и оттиска печати (приложение 2).

Банк открывает текущий счет для осуществления предпринимательской деятельности физлицу - предпринимателю, которое не имеет счетов в этом банке, на основании таких документов:
- заявления об открытии текущего счета (приложение 3), подписанного физлицом - предпринимателем или его представителем;
- копии выписки из Единого государственного реестра юрлиц и физлиц - предпринимателей, содержащей сведения о физлице - предпринимателе;
- карточки с образцами подписей (приложение 4).

Инструкция дополнена нормой, устанавливающей, что нотариус с целью совершения нотариальных действий по принятию в депозит денежной суммы открывает отдельный текущий счет в порядке, предусмотренном пунктом 4.5 главы 4. Счет используется исключительно для проведения операций, связанных с:
- выполнением обязательств клиента нотариуса-должника перед кредитором;
- проведением расчетов по договорам купли-продажи между клиентами нотариуса - физлицами, в том числе на сумму, превышающую установленную Нацбанком предельную границу для наличных расчетов между физлицами.

Средства, находящиеся на указанном счете, принадлежат клиентам нотариусов в пределах переданной каждым клиентом суммы. Нотариус осуществляет управление денежными средствами, находящимися на указанном счете, в порядке, определенном законодательством, и не имеет права использовать эти средства для других целей, кроме как для выполнения поручения клиента, которым они переданы.

Также дополнена глава 6 Инструкции, устанавливающая порядок открытия текущих счетов физлицам. Установлено, что если физлицо не имеет в этом банке счетов, то открытие текущего счета осуществляется в таком порядке:

- физлицо, которое занимается предпринимательской деятельностью, обязано также предоставить в банк копию выписки из Единого государственного реестра юрлиц и физлиц - предпринимателей, содержащую сведения о физлице, которое занимается предпринимательской деятельностью;
- физлицо, которое занимается независимой профессиональной деятельностью, обязано также предоставить в банк копию документа, подтверждающего взятие на учет такого лица соответствующим органом ГНС.

Постановлением утверждена новая редакция приложений:

- приложение 2 «Карточка с образцами подписей и оттиска печати»;

- приложение 4 «Карточка с образцами подписей».

Также установлено, что если государственная регистрация юрлица и физлица - предпринимателя проведена до 17 декабря 2012 года, то для открытия текущих, вкладных (депозитных) счетов юрлицам, обособленным подразделениям юрлиц или физлицам - предпринимателям может использоваться справка о взятии на учет плательщика, выданная до 17 декабря 2012 года органом статистики, ГНС и Пенсионным фондом.

Источник